Smart Bond Fund

Verejný špeciálny otvorený podielový fond v kategórii dlhopisových fondov. Cieľom je pri primeranej miere rizika a odporúčanom horizonte 3 roky dosahovať zhodnotenie v EUR nad úroveň inflácie, najmä aktívnym vyhľadávaním príležitostí na dlhopisových trhoch. Je určený jednotlivcom aj firmám, ktorí chcú kapitálu priradiť dlhší horizont, než umožňujú produkty určené pre budovanie krátkodobej rezervy.

Minimálna vstupná aj každá ďalšia investícia je 1 EUR, jednorazovo aj pravidelne.

Čo je Smart Bond Fund? Verejný špeciálny otvorený podielový fond v kategórii dlhopisových fondov. Cieľom je pri primeranej miere rizika a odporúčanom horizonte 3 roky dosahovať zhodnotenie v EUR nad úroveň inflácie, najmä aktívnym vyhľadávaním príležitostí na dlhopisových trhoch. Je určený jednotlivcom aj firmám, ktorí chcú kapitálu priradiť dlhší horizont, než umožňujú produkty určené pre budovanie krátkodobej rezervy. Aká je minimálna investícia? Minimálna vstupná aj každá ďalšia investícia je 1 EUR, jednorazovo aj pravidelne. Najmä do korporátnych a štátnych dlhopisov s kratšou až strednodobou splatnosťou, nástrojov peňažného trhu, bankových vkladov a dlhopisových fondov a ETF, v súlade so štatútom. Priemerná modifikovaná durácia portfólia je najviac 5 rokov.

Investovať môžete kedykoľvek; platba pripísaná do dňa ocenenia sa investuje za cenu k tomuto dňu. Fond sa oceňuje mesačne, ku koncu kalendárneho mesiaca. Žiadosť o vyplatenie doručená najneskôr 5 pracovných dní pred koncom mesiaca sa spracuje za cenu ku koncu aktuálneho mesiaca a peniaze vyplatíme spravidla do 1 týždňa. Neskôr doručené žiadosti o vyplatenie sa spracujú v nasledujúcom mesiaci.

Odplata správcu: 0,70 % p. a. (už zohľadnená v cene podielu). Vstupný poplatok: max. 1,25 %. Výstupný poplatok: 0,5 % pri vyplatení do 1 roka, po 1 roku 0 %. Aktuálne sadzby uvádza predajný prospekt a sadzobník poplatkov.

Podielové listy môžete predať kedykoľvek. Hodnota podielu však môže v kratšom období kolísať, najmä pri zmenách úrokových sadzieb, a pri predčasnom predaji nemusíte dostať späť celú investovanú sumu.

Zákonné nástroje na ochranu investorov, ktorí vo fonde zostávajú. Ak čisté žiadosti o vyplatenie za mesiac presiahnu 10 % majetku fondu, správca môže predĺžiť lehotu vyplatenia o jeden oceňovací cyklus alebo pomerne obmedziť vyplácanie (zvyšok sa presunie do ďalšieho mesiaca). V mimoriadnych prípadoch môže pozastaviť vydávanie a vyplácanie. O aktivácii nástroja riadenia likvidity vás bezodkladne informujeme.

Smart Wallet Fund slúži na krátkodobú rezervu (horizont 1 rok, riziko 2/7, týždenné oceňovanie). Smart Bond Fund je dlhopisový fond so strednodobým horizontom (3 roky, riziko 3/7, mesačné oceňovanie) s cieľom vyššieho výnosu pri vyššom kolísaní hodnoty.

Fond je akumulačný – výnos realizujete pri predaji. U fyzických osôb, daňových rezidentov SR, správca z výnosu zrazí a odvedie 19 % zrážkovú daň, preto vám spravidla nevznikajú ďalšie daňové ani odvodové povinnosti.

Fond funguje v regulovanom prostredí kolektívneho investovania a podlieha dohľadu Národnej banky Slovenska. Zákon o kolektívnom investovaní stanovuje okrem iného pravidlá nakladania s majetkom a investičné limity. Majetok fondu je zo zákona oddelený od majetku správcovskej spoločnosti. Nad jeho nakladaním vykonáva nezávislú kontrolu depozitár – UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., ktorý dohliada na súlad investovania so zákonom a štatútom fondu a zabezpečuje úschovu aktív. Investície podliehajú zákonným a štatutárnym limitom, ktoré obmedzujú koncentráciu rizika. Účtovná závierka fondu podlieha pravidelnému overeniu nezávislým audítorom (CLA Slovakia s.r.o.).

Across Asset Management, správ. spol., a.s. je správcovská spoločnosť pôsobiaca v sektore kolektívneho investovania s povolením Národnej banky Slovenska na vytváranie a správu alternatívnych investičných fondov. Zameraním spoločnosti je vytváranie investičných riešení v rámci investičnej skupiny Across, ktorá od roku 2002 pôsobí na slovenskom kapitálovom trhu v oblasti správy a investovania majetku. Do skupiny patria aj regulované subjekty ako obchodník s cennými papiermi Across Private Investments a digitálna investičná platforma Across Wealth Creators.