Smart Wallet Fund
Smart Wallet Fund, o.p.f., Across Asset Management, správ. spol., a.s. je verejný špeciálny otvorený podielový fond určený na efektívne zhodnocovanie likvidných finančných prostriedkov v mene EUR. Jeho cieľom je poskytovať investorom riešenie pre správu krátkodobého a operatívneho kapitálu s ambíciou jeho ochrany pred infláciou a dosahovania výnosov, ktoré dlhodobo prekonávajú bežné depozitné, sporiace a „smart cash" produkty dostupné na trhu, pri zachovaní nízkeho rizikového profilu.
Fond je koncipovaný ako nástroj pre investorov (jednotlivcov a právnické osoby), ktorí nechcú ponechávať kapitál bez efektívneho zhodnotenia. Spája dôraz na stabilitu, transparentnosť a profesionálnu správu v regulovanom prostredí kolektívneho investovania s cieľom budovať výkonnostne konkurencieschopné riešenie pre správu finančnej rezervy a krátkodobých investícií.
| Typ fondu | verejný špeciálny fond cenných papierov |
| ISIN | SK3000001824 |
| Očakávaný výnos | 3,75 % p.a. |
| Vydávanie a vyplácanie | týždenne |
| Rizikové skóre | 2/7 |
| Minimálna investícia | 1 EUR |
| Investičný horizont | 1 rok |
| NAV fondu k 28.07.2026 | 15 426 767,92 EUR |
| Hodnota podielu k 28.07.2026* | 1,015081 EUR |
| Správca | Across Asset Management, správ. spol., a.s. |
| Audítor | CLA Slovakia s.r.o. |
| Depozitár | UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
*Hodnota podielu je totožná s aktuálnou cenou, predajnou cenou a nákupnou cenou podielového listu.
Cieľové zloženie fondu
Očakávaný výnos 3,75 % ročneCieľom správcu je dosahovať uvedenú úroveň zhodnotenia; jej skutočná výška bude závisieť od aktuálnych podmienok na finančných trhoch.
Týždenné pripisovanie výnosovHodnota podielu sa určuje minimálne raz týždenne, k utorku. Výnosy sa automaticky premietajú do ceny podielu.
Týždenné vklady a výberyŽiadosť o vklad aj výber je možné podať každý pracovný deň. Spracovanie prebieha na týždennej báze bezodkladne po stanovení aktuálnej hodnoty podielu.
Dlhodobá ochrana úspor pred infláciouCieľom investičnej stratégie je dlhodobo dosahovať výnosy s ambíciou chrániť reálnu hodnotu úspor pred vplyvom inflácie.
Výkonnosť fondu
Prezentované výkonnosti zobrazujú minulosť, nepredstavujú odhad budúceho vývoja. Zohľadňujú náklady a poplatky, ktoré sú uhrádzané z majetku fondu. Iné poplatky, ktoré by mohli byť uplatnené pri investícii, jej presune alebo vyplatení, nie sú započítané.
Zadajte časové obdobie
Výkonnosť fondu vo vybranom dátume
+1,50 %
UPOZORNENIE: Výnosy z investície do podielových fondov dosiahnuté v minulosti nie sú zárukou budúcich výnosov. S investíciou do podielových fondov je spojená rôzna miera rizika, ktorá závisí od konkrétnej investičnej politiky a stratégie podielového fondu. Hodnota investície do podielového fondu, ako aj výnos z nej môže stúpať alebo klesať a podielnik nemusí dostať späť celú investovanú sumu. Cieľ investičnej politiky sa aj napriek vynaloženiu odbornej starostlivosti nemusí podariť dosiahnuť. Správcovská spoločnosť žiadnym spôsobom negarantuje dosiahnutie cieľa investičnej politiky. Správcovská spoločnosť môže predĺžiť lehotu na vyplatenie podielových listov najdlhšie na 12 mesiacov odo dňa, kedy sa úplná žiadosť o vyplatenie podielových listov bude považovať za doručenú Správcovskej spoločnosti.
Investičná stratégia
Cieľom správcu pri správe fondu je dosahovať pri primeranej miere rizika a odporúčanom investičnom horizonte 1 rok zhodnotenie nad úroveň úrokových sadzieb bežných depozitných produktov denominovaných v EUR. Stratégia je postavená na aktívnej správe portfólia a priebežnom vyhodnocovaní podmienok na finančných trhoch.
Majetok fondu môže byť investovaný do depozitných produktov, nástrojov peňažného trhu, dlhopisov a cenných papierov iných subjektov kolektívneho investovania v súlade so štatútom fondu. Alokácia medzi jednotlivými nástrojmi sa prispôsobuje vývoju na finančných trhoch.
Máte otázky?
Smart Wallet Fund je verejný špeciálny otvorený podielový fond zameraný na efektívne zhodnocovanie likvidných finančných prostriedkov v mene EUR. Jeho cieľom je poskytovať investorom riešenie pre správu krátkodobého a operatívneho kapitálu s ambíciou jeho ochrany pred infláciou a dosahovania výnosov, ktoré dlhodobo prekonávajú bežné depozitné, sporiace a „smart cash" produkty dostupné na trhu, pri zachovaní nízkeho rizikového profilu. Fond je koncipovaný ako nástroj pre investorov (jednotlivcov a právnické osoby), ktorí nechcú ponechávať kapitál bez efektívneho zhodnotenia. Spája dôraz na stabilitu, transparentnosť a profesionálnu správu v regulovanom prostredí kolektívneho investovania s cieľom budovať výkonnostne konkurencieschopné riešenie pre správu finančnej rezervy a krátkodobých investícií.
Minimálna výška vstupnej aj každej ďalšej investície je 1 EUR.
Majetok fondu bude investovaný najmä do depozitných produktov, nástrojov peňažného trhu, dlhopisov a cenných papierov iných subjektov kolektívneho investovania v súlade so štatútom fondu, pričom alokácia medzi jednotlivými nástrojmi sa bude prispôsobovať aktuálnemu vývoju na finančných trhoch.
Pri výplate výnosu z fondu sa pri fyzických osobách – daňových rezidentoch Slovenskej republiky uplatňuje zrážková daň. Daň je však zrazená a odvedená pri výplate výnosu, a preto investorovi z tohto príjmu nevznikajú žiadne ďalšie daňové ani odvodové povinnosti.
Fond funguje v regulovanom prostredí kolektívneho investovania a podlieha dohľadu Národnej banky Slovenska. Zákon o kolektívnom investovaní stanovuje okrem iného pravidlá nakladania s majetkom a investičné limity. Majetok fondu je zo zákona oddelený od majetku správcovskej spoločnosti. Nad jeho nakladaním vykonáva nezávislú kontrolu depozitár – UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., ktorý dohliada na súlad investovania so zákonom a štatútom fondu a zabezpečuje úschovu aktív. Investície podliehajú zákonným a štatutárnym limitom, ktoré obmedzujú koncentráciu rizika. Účtovná závierka fondu podlieha pravidelnému overeniu nezávislým audítorom (CLA Slovakia s.r.o.).
Across Asset Management, správ. spol., a.s. je správcovská spoločnosť pôsobiaca v sektore kolektívneho investovania s povolením Národnej banky Slovenska na vytváranie a správu alternatívnych investičných fondov. Zameraním spoločnosti je vytváranie investičných riešení v rámci investičnej skupiny Across, ktorá od roku 2002 pôsobí na slovenskom kapitálovom trhu v oblasti správy a investovania majetku. Do skupiny patria aj regulované subjekty ako obchodník s cennými papiermi Across Private Investments a digitálna investičná platforma Across Wealth Creators.
Nenašli ste odpoveď? Napíšte nám