Pasívne investovanie prostredníctvom ETF síce prinieslo revolúciu v dostupnosti investovania, no zároveň vytvorilo aj akúsi ilúziu, že diverzifikácia je vyriešená jedným nákupom. V praxi však portfólio postavené výlučne na jednom či dvoch ETF často znamená vysokú koncentráciu v zopár sektoroch, regiónoch alebo dokonca konkrétnych firmách. Moderné trhy sú pritom komplexnejšie. Akcie, dlhopisy, alternatívne investície či štruktúrované produkty – to všetko sú nástroje, ktoré profesionálni správcovia majetku používajú už roky. Práve kombinácia rôznych tried aktív je to, čo dokáže portfólio stabilizovať v rôznych fázach ekonomického cyklu.
Investori chcú už viac než len ETF
ETF môže byť nástroj. Nie však kompletná investičná stratégia. Nakúpiť jeden alebo dva indexové fondy je veľmi zjednodušený prístup k správe majetku. Dobrý wealth management stojí na riadení rizika a aktívnej práci s portfóliom. V prípade ETF má však aktívny prístup jeden nežiaduci dopad. Aktívnejším investorom, ktorí by si chceli rebalansovať svoje portfólio častejšie ako raz ročne, to môže vytvoriť daňovú povinnosť.
Aj správanie investorov naznačuje, že jednoduché pasívne investovanie už mnohým nestačí, a to ani tým drobným, ktorí investujú cez digitálne aplikácie. Podľa prieskumov viac ako tretina investorov chce mať prístup k širšiemu portfóliu finančných produktov a investičných príležitostí. Rovnaké množstvo investorov si chce vybrať konkrétne investičné produkty podľa vlastného uváženia a podobný podiel ľudí chce mať správu svojich investícií a majetku na jednom mieste – ideálne v jednej aplikácii. Inými slovami, Slováci, ktorí investujú, hľadajú už komplexnejšie a profesionálnejšie riešenie správy majetku.
Profesionálne stratégie bez ohľadu na výšku investície
Investičná spoločnosť Across preto prišla s investičnou platformou Across Wealth s cieľom umožniť investorom komfortne diverzifikovať portfólio a mať prehľad o celom majetku na jednom mieste. Ako prvá na trhu ponúka široké spektrum aktív od investičných stratégií s rôznou mierou rizika cez sektorové ETF až po fond krátkodobých investícií, ktorý je alternatívou voči termínovanému vkladu s očakávaným výnosom 3,75 % ročne a investor si ich kedykoľvek môže vybrať s alikvotným zhodnotením. Ponuka v platforme Across Wealth sa bude postupne rozširovať o ďalšie podielové fondy, crowdfundingové projekty či zaistené investičné produkty s variabilným výnosom.
V platforme možno investovať už od desiatich eur. Stratégie, ktoré boli doteraz určené len pre privátnych klientov, sú vytvorené profesionálnymi portfólio manažérmi v spolupráci so švajčiarskou investičnou spoločnosťou Vontobel a sú postavené na investičných certifikátoch. Líšia sa pomerom akcií, dlhopisov a alternatívnych investícií, pričom investor si ich môže doplniť aj o sektorové ETF podľa vlastných preferencií.
Investor si na platforme môže zároveň vytvoriť viacero investičných účtov, presúvať prostriedky medzi stratégiami či flexibilne dokupovať, alebo odpredávať investície.
Rok bez poplatku
V Across Wealth užívateľ neplatí žiadne vstupné ani výstupné poplatky. Od priebežného poplatku bude na rok oslobodená aj správa investícií, a to pre každého, kto dokončí registráciu a zainvestuje do konca mája 2026. Pre investorov, ktorí si uvedomujú, že moderné portfólio sa nestavia z jedného ETF, môže byť práve teraz ideálny čas posunúť svoje investovanie na vyššiu úroveň.
Upozornenie: S investíciou je spojené aj riziko. Viac info TU.
