Existujú tri oblasti, na ktoré keď si investori nedajú pozor, môžu sa pripraviť o značnú časť výnosov. Ako zhodnocovať svoje investície a neplatiť premrštené poplatky svojmu správcovi či nadbytočné dane za svoje investičné nástroje, sa dočítate v tomto článku.

1. Investičná stratégia

Práve investičná stratégia a jej zmysluplné nastavenie môžu urobiť na konci dňa obrovský rozdiel vo výsledku. To, či priemerujete a dokupujete poklesy, či je vaše portfólio správne diverzifikované i to, či má vaše portfólio aj aktíva, ktoré môžu rásť v čase prepadov na trhoch. Na tom všetkom záleží. Zlá stratégia môže viesť k deštrukcii majetku aj v dobrých časoch. Správne nastavená stratégia vedie k budovaniu majetku a pokojnému spánku aj v čase turbulencií na trhu.

2. Poplatky

Poplatky sú neoddeliteľnou súčasťou každého investičného produktu – či ide o akcie, dlhopisy alebo alternatívne investície. Ale aj tu sa musíme pozerať na to, čo môžeme na trhu dostať a na to, čo sa nám na konci dňa objaví v portfóliu. Pre človeka, ktorý sa nevenuje investíciám profesionálne, je veľmi ťažké vyhodnotiť, čo je objektívny a férový poplatok za dané aktívum a čo je doslova „parazitovanie na klientovi“.  Správne nastavené produkty s férovou poplatkovou štruktúrou môžu do portfólia pridať pokojne 1-2 % extra výnosu ročne pre investora.

3. Dane

Ďalšou zanedbávanou témou je daňová efektivita. Mnoho privátnych bankárov nemyslí už pri výbere investičného nástroja na daňové zvýhodnenie výnosov pre klienta. Napríklad po roku držby burzovo obchodovaných nástrojov je ich výnos oslobodený od dane. Správne nastavená štruktúra daňovo optimálnych produktov môže opäť ročne pridať až 1 – 2 % výnosu, pretože ho klient nebude musieť odviesť štátu.

Spĺňajú všetky uvedené body v najvyššej možnej kvalite portfóliá od vášho aktuálneho správcu? Ak nie, pošlite svoje investičné portfólio na preventívnu prehliadku a dajte si ho ohodnotiť.

Čo zistíte auditom vášho investičného portfólia?

Cieľom takéhoto auditu je posúdiť kľúčové parametre investičného portfólia, ktoré majú alebo môžu mať zásadný vplyv na jeho výkonnosť. Hlavnými posudzovanými parametrami sú:

• investičná stratégia,
• výkonnosť,
• priebežné poplatky,
• daňová efektivita a
• zabezpečenie portfólia do referenčnej meny.
• investovanie na úver,
• denná likvidnosť,
• podiel korporátnych dlhopisov bez ratingu,
• rozsah postupného investovania do akcií a
• aplikovanie pravidelného re-balansingu.

Do konca októbra poskytujeme v Across Private Investments , o.c.p., a.s. bezplatný audit portfólií, ktoré sú držané u iných správcov. Ponuka platí pre portfólia nad 100 000 eur. Ak máte o takýto audit záujem, prosím kontaktujte svojho investičného konzultanta alebo nám napíšte krátky email na info@across.sk.