Dohodnúť stretnutie
Investovať bez straty? Nie, to nie je sci-fi
12. 03. 2019 Čas čítania: 3 min
Analýzy
Analýzy

Across prišiel s novým investičným produktom, ktorý spája zdanlivo nespojiteľné.

Investovanie do akcií býva pre väčšinu slovenských investorov spojené s nadvihnutým obočím a otázkou „nestratím to, čo som vložil“? Finanční odborníci budú argumentovať, že je dobré podieľať sa na hospodárskom raste prostredníctvom akcií, brániť sa inflácii účinnejšie než cez bankové vklady a dlhopisy. Určite spomenú, že základným investičným pravidlom je diverzifikácia, ktorá zvyšuje výnosy a znižuje možné poklesy. Investori však chcú istoty. Svedčí o tom aj 35 mld. euro vkladov v bankách na Slovensku. Okrem toho je viac ako 6 mld. euro dôchodkových úspor v 2. pilieri  umiestnených v garantovaných fondoch.

Dá sa to aj s garanciou

Across prišiel s novým investičným produktom, ktorý spája zdanlivo nespojiteľné – možnosť podieľať sa na výnose akciového indexu a zároveň mať istotu návratnosti vloženej investície. Vo svojej ponuke išiel Across ešte ďalej – prečo sa podieľať len na 100-percentnej výkonnosti akciového indexu počas najbližších troch rokov, keď vhodná finančná štruktúra môže priniesť klientom ešte viac a zvýšiť participáciu na akciovom indexe na 120 %?

Ako podkladový index si Across vybral prestížny akciový index EURO STOXX 50, ktorý pokrýva 50 najväčších spoločností z 11 krajín z eurozóny. Tento tzv. blue-chipsový index zahŕňa európskych lídrov zo super sektorov – od bankovníctva, technológií až po automobilový priemysel. Investovanie do EURO STOXX 50 prináša príležitosť byť akcionárom spoločností Adidas, Philips, či Airbus…

Za posledných 10 rokov priniesol index ročný výnos 5,25 %, čo v absolútnom vyjadrení predstavuje 66,9 %.

Investičný certifikát Across Protected Euro Stoxx 50+ s úplnou kapitálovou garanciou má tieto parametre:

Dátum vydania certifikátu1. marec 2019
Minimálna investícia na klienta30 000 eur
MenaEUR
Počiatočná cena produktu100
Podkladové aktívumakciový index Euro Stoxx 50
Participácia na zhodnotení120 % výkonnosti Podkladového aktíva
Určenie počiatočnej ceny8. marec 2019
Určenie konečnej ceny8. marec 2022

Rôzne scenáre vývoja pri investovaní 100 000 eur:

 Príklad 1Príklad 2Príklad 3Príklad 4Príklad 5
Výška investície100 000100 000100 000100 000100 000
Predpokladané zhodnotenie EUROSTOXX 50
pri splatnosti, tj. za 3 roky
-10 %0 %10 %20 %30 %
Participácia120 %120 %120 %120 %120 %
Celkové zhodnotenie0 %0 %12 %24 %36 %
Klientova investícia pri splatnosti100 000100 000112 000124 000136 000
Výnos ročne (p.a.)0,00 %0,00 %3,85 %7,43 %10,79 %

Rok 2019 zatiaľ praje akciovým investorom. Výkonnosť väčšiny veľkých akciových indexov sa zhodnocuje tempom, ktoré postupne pokrýva negatíva roku 2018. Klientom sa tým ponúka šanca nakupovať lacnejšie, podieľať sa na zhodnotení vyklesaných akcií vyšším tempom a zároveň s pocitom dobre zabezpečených zadných vrátok. To určite stojí za finančné zamyslenie sa.

Viac informácií o  investičných certifikátoch poskytnú investiční konzultanti Acrossu.

Autor:
Andrej Rajčány

Chief Investment Officer
Andrej sa pripojil k nášmu tímu v roku 2017. Na finančných trhoch pôsobí viac ako 20 rokov na rôznych riadiacich, obchodných a analytických pozíciách. Okrem priameho riadenia investičného fondu, aktívne obchodoval na globálnych akciových, peňažných a menových trhoch, trhoch s derivátmi a obchodovaním s energetickými komoditami. V Acrosse zodpovedá za riadenie investičných portfólií, fondu Across Bond+, inteligentných portfólií Across Intelligent Portfolio+ a obchodovanie na finančných trhoch.